O problema é antigo, mas fica ai a resolução.
Quando o Windows 98 e 98SE foi lançado, não existia suporte a dispositivos Mass storage (Memórias Flash, pen drivers etc), o que quer dizer que dispositivos que podem ser conectados e desconectados como disco removiveis não tem suporte nativo de forma alguma, para isso foi criada uma atualização disponivel em inglês e espanhol, a própria microsoft nunca lançou nenhuma atualização, essa atualização disponivel é de terceiros e não existe em outros idiomas. No site onde ela é baixada há a opção para baixar o arquivo .cab em inglês ou espanhol, o espanhol altera o idioma do sistema de forma que ainda é possível entender facilmente tudo que está escrito. Não há como atualizar para se usar memórias flash sem alterar o idioma. Como é um problema muito antigo, não houve interesse em se criar atualizações para diversos idiomas, alguns fabricantes de celular como a Nokia lançaram drivers usb genericos para seus Data Cables mais modernos que são reconhecidos como pen drivers e dizem que são compativeis com o Win98, vale a pena experimentar, pois são uma atualização para dispositivos Mass storage, e não apenas para o Data Cable, a ultima que tenho conhecimento é para o Celular W375 e é fácil de encontrar no Google.